Créer, valoriser, transmettre
Votre patrimoine mérite une stratégie
Conseil indépendant et sur-mesure
Une gamme complète de de services financiers pour une gestion utile de votre patrimoine
Ce qui nous caractérise
Nous faisons en sorte que chaque instant compte grâce à des solutions conçues spécialement pour vous.
Indépendance
Nous sommes parfaitement indépendants et ne devons à répondre qu'à nous-même. Par notre indépendance ce sont vos intérêts qui sont préservés
Sur-mesure
Depuis les premières étapes jusqu'à l'achèvement du projet, nous vous accompagnons tout au long du processus, afin que vous soyez confiant dans vos choix et que votre projet soit une réussite.
Authenticité
L'industrie financière a démontré sa capacité du meilleur et du pire. Ainsi, nous privilégions les solutions claires et compréhensibles qui répondent à vos besoins et vos aspirations.
Gestion des actifs, conseil en investissement
Un capital bien détenu, aligné avec vos valeurs est source de confiance et de sérénité.
Nos domaines d'intervention
Conseil aux dirigeants d'entreprises familiales
Transmissions, cessions ou acquisition de parts, organisation de la gouvernance d'entreprise familiale.
Organisation patrimoniale, juridique et fiscale
Se projeter dans le temps, prévoir, anticiper et mettre en place les éléments structurant pour la pérennisation et la transmission de votre patrimoine.
Coordination administrative
Pour sécuriser vos opérations tout en libérant votre temps à ce qui compte vraiment pour vous.
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Notre expertise au service de la création de valeur
Dialoguer
Votre histoire personnelle et familiale, votre parcours professionnel et vos expériences mais aussi votre rapport à la détention, à la transmission et votre souci de la Planète sont autant de sujets à travers lesquels nous bâtissons la relation. Aux termes de nos échanges, nos avons une vision claire de votre situation actuelle et de vos enjeux à venir
Définir une stratégie
Sur la base de notre diagnostic nous concevons une stratégie globale qui couvre l'ensemble des aspects patrimoniaux: vos actifs et leurs ressources, leur transmission, votre fiscalité. Nous pensons chaque solution pour qu'elle s'inscrive en cohérence avec votre projet personnel et professionnel.
Coordonner, évaluer, adapter
Nous vous accompagnons dans la mise en oeuvre de la stratégie. Nous agissons en chef d'orchestre en coordination avec les divers experts (gérants d'actifs, notaires, avocats, expert-comptable) pour que chaque action s'intègre dans votre projet global. Vos besoins et environnement évoluant dans le temps, nous assurons un suivi régulier afin d'adapter vos dispositifs.
Votre patrimoine utile
L’investissement ne doit pas être un concept abstrait, mais le prolongement de vos convictions personnelles.
Cette quête de sens n’est pas une destination unique, mais une trajectoire à géométrie variable. Elle évolue selon votre sensibilité, vos étapes de vie et les causes qui vous tiennent à cœur — qu’il s’agisse de transition écologique, de solidarité sociale ou de souveraineté territoriale.
Il n'existe pas de solution universelle, car l'utilité d'un investissement se mesure à l'aune de vos propres objectifs. Notre rôle est de vous accompagner dans la définition de ce curseur, en transformant votre capital en un levier d'action qui vous ressemble. Investir devient alors un acte de cohérence, alignant performance patrimoniale et contribution réelle à l'économie de demain.
Nous allons vous faire aimer la gestion de votre patrimoine.
Quelques sujets de préoccupation que nous rencontrons depuis les premiers mois d'activité:
Nous adaptons notre mode de rémunération entre honoraires ou commissions en fonction de la typologie des besoins de nos clients. Mais elle fait l'objet d'une transparence totale auprès de nos clients.
Notre rémunération est transparente avec nos clients dès le démarrage de notre mission. Nous favorisons la facturation d'honoraires plutôt que la rémunération par voie de rétrocommission auprès de nos partenaires.
Maintenir son niveau de vie à la retraite nécessite de l'anticipation. Par la planification de votre retraite dès que possible, nous vous guidons dans la mise en place de comptes retraites et la diversification de vos investissements.
Qu'il soit personnel ou professionnel, l'organisation successorale est essentielle pour assurer une transition de vos biens à vos héritiers désignés. L'anticipation est clé pour tirer le meilleur profit des fenêtres exonération de droits de succession ou de l'assurance vie.
En fonction de votre horizon de placement, il est essentiel de placer vos liquidités dans des comptes d'épargne à rendement et des fonds du marché monétaire pour obtenir un rendement optimal. Quant à vos capitaux à plus long terme, nous vous conseillerons une allocation adaptée en fonction de votre profile.
La fiscalité de l'épargne est complexe, souvent instable et parfois douce mais elle apporte alors son lot de contraintes. Nous vous apportons un conseil tant sur l'intérêt fiscal que sur la robustesse du dispositif d'épargne qui pourrait réduire votre fiscalité
Foi de capitaliste, un titre de créance n'a pas la même valeur qu'un titre de propriété. L'assurance vie et les produits structurés en sont les exemples les plus courants.
Nous vous accompagnons à mettre en place une stratégie globale et adaptée à vos objectifs et vos aspirations. En intégrant des critères éthiques et solidaires, nous nous attachons à mettre en cohérence votre portefeuille avec vos aspirations. Nous vous accompagnons pour trouver les meilleures voies vous permettant de créer un impact social, environnemental mais aussi local.
Pour un dirigeant actionnaire, une société holding pour loger ses titres et piloter sa rémunération peut s'avérer être très utile. Post cession, une holding peut toujours avoir un intérêt pour faire émerger des projets de transmission. Cependant, la holding peut prendre la forme d'un coffre fort doré exposé à l'acte anormal de gestion.
Que vous envisagiez de réaliser une donation, de modifier votre régime matrimonial ou de sécuriser votre conjoint, nous pilotons pour vous la mise en oeuvre de vos décisions patrimoniales et l'orchestrons avec les spécialistes engagés (notaires, avocats...)
Anticiper, c’est protéger. Pour garantir la sécurité de votre conjoint, nous explorons les leviers clés : testament, donation entre époux, prévoyance...
L'assurance vie, le Plan Epargne Retraite (PER), le Plan Epargne Actions (PEA), le compte titres ordinaire (CTO), le contrat de capitalisation sont des enveloppes permettant d'investir votre épargne. A travers ces enveloppes, votre épargne est investie dans des titres vifs, des parts d'OPCVM, ETF, titres de créance...
Vie Plus (Suravenir), Direct Securities (Bourse Direct) sont nos 2 principaux partenaires pour les enveloppes Assurance et Compte titres. Mais chaque cas client est spécifique et requiert parfois un prestataire adapté.
Notre préoccupation quant à la sélection de ces partenaires est la robustesse de leur offre en préférant les acteurs en direct, alliant expertise et tarification compétitive pour nos clients.
Un produit structuré n'est en quelque sorte qu'un produit d'assurance vous couvrant des aléas de la volatilité des marchés tout en sécurisant votre rendement. Comme tout produit d'assurance, vous payez une prime qui peut s'avérée être élevée. Votre investissement dans un produit structuré est moins au service de l'économie réelle que de l'industrie financière. Nous n'en conseillons pas.